Aumentaron las operaciones sospechosas en México
Por: W. J. Segovia
Los reportes sobre operaciones “preocupantes”, que podrían estar relacionadas con lavado de dinero, registraron un incremento de 149 por ciento en los primeros ocho meses de este año, respecto a los recibidos en todo el 2006…
Informes recientes de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda, encargada de recibir, analizar y dar seguimiento a grandes transacciones que se apartan de la normalidad, señalan que los reportes “preocupantes”, que corresponden a operaciones financieras “en que se ve involucrado algún directivo, funcionario, empleado o apoderado legal del sujeto obligado”, o sea de alguna de las dos mil 498 instituciones financieras obligadas a proporcionar información, se elevaron de 190 en todo el año pasado a 474 entre enero y agosto del 2007.
Incluso, el número de reportes “preocupantes” analizados por la UIF, en tan sólo 8 meses del 2007, rebasa al de 455 de que se tuvo conocimiento durante los tres años precedentes y se mantiene en ascenso.
Los informes oficiales de este organismo, encargado de la recepción, análisis y difusión de reportes de operaciones y otra información relacionada con el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, señala que los reportes “preocupantes” fueron 179 en el 2004; en el 2005 disminuyeron a 86, mientras que en el 2006, durante el último año de gobierno del ex presidente Vicente Fox, se elevaron 190.
Al 31 de agosto del 2007 el número ascendía a 474.
Según la definición de la UIF de la Secretaría de Hacienda, “el lavado de dinero es un proceso para ocultar o disfrazar la existencia, el origen, o el uso de recursos generados a través de actividades ilícitas a efectos de integrarlos en la economía con apariencia de legitimidad”.
En tanto que el financiamiento al terrorismo “es la utilización de recursos para apoyar a organizaciones y actos terroristas”.Todas las instituciones, unas 2 mil 498, que forman parte del sistema financiero, están obligadas a integrar un órgano colegiado al que se denomina Comité de Comunicación y Control, el cual se encarga de elaborar políticas de identificación y conocimiento del cliente, aprobar los programas de capacitación en materia de prevención, detección y reporte de operaciones.
Los reportes remitidos a la Unidad de Inteligencia Financiera son de tres tipos: “relevantes”, cuando se realizan operaciones iguales o superiores al equivalente en moneda nacional a 10 mil dólares; “inusuales”, cuando se apartan del “perfil transaccional” del cliente; y “preocupantes”, cuando en las transacciones “se vea involucrado algún directivo, funcionario, empleado o apoderado del sujeto obligado.”
“Entre otros, los sujetos obligados a proporcionar información sobre estas tres vertientes transaccionales son: 444 bancos, casas de bolsa, casas de cambio, empresas de factoraje, arrendadoras financieras, uniones de crédito, sociedades financieras de objeto limitado y sociedades operadoras de sociedades de inversión, supervisadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Además, 103 aseguradoras e instituciones de fianzas; todas las administradoras de fondos de ahorro para el retiro (afore); mil 437 centros de cambio; y 496 transmisores de dinero.
El informe de la UIF indica que entre enero y agosto del año en curso se recibieron 79 mil 114 reportes entre “relevantes”, “inusuales” y “preocupantes”, una cantidad que rebasó en 16 mil 650, casi 27 por ciento, a los que se generaron durante todo 2006.
Por el lado de los reportes “relevantes”, los de operaciones por el equivalente a 10 mil dólares o más, hasta agosto pasado su número era de 4 mil 318 y se encontraba a una distancia de mil 297 para alcanzar los generados en el 2006.
Los reportes sobre operaciones “preocupantes”, que podrían estar relacionadas con lavado de dinero, registraron un incremento de 149 por ciento en los primeros ocho meses de este año, respecto a los recibidos en todo el 2006…
Informes recientes de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda, encargada de recibir, analizar y dar seguimiento a grandes transacciones que se apartan de la normalidad, señalan que los reportes “preocupantes”, que corresponden a operaciones financieras “en que se ve involucrado algún directivo, funcionario, empleado o apoderado legal del sujeto obligado”, o sea de alguna de las dos mil 498 instituciones financieras obligadas a proporcionar información, se elevaron de 190 en todo el año pasado a 474 entre enero y agosto del 2007.
Incluso, el número de reportes “preocupantes” analizados por la UIF, en tan sólo 8 meses del 2007, rebasa al de 455 de que se tuvo conocimiento durante los tres años precedentes y se mantiene en ascenso.
Los informes oficiales de este organismo, encargado de la recepción, análisis y difusión de reportes de operaciones y otra información relacionada con el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, señala que los reportes “preocupantes” fueron 179 en el 2004; en el 2005 disminuyeron a 86, mientras que en el 2006, durante el último año de gobierno del ex presidente Vicente Fox, se elevaron 190.
Al 31 de agosto del 2007 el número ascendía a 474.
Según la definición de la UIF de la Secretaría de Hacienda, “el lavado de dinero es un proceso para ocultar o disfrazar la existencia, el origen, o el uso de recursos generados a través de actividades ilícitas a efectos de integrarlos en la economía con apariencia de legitimidad”.
En tanto que el financiamiento al terrorismo “es la utilización de recursos para apoyar a organizaciones y actos terroristas”.Todas las instituciones, unas 2 mil 498, que forman parte del sistema financiero, están obligadas a integrar un órgano colegiado al que se denomina Comité de Comunicación y Control, el cual se encarga de elaborar políticas de identificación y conocimiento del cliente, aprobar los programas de capacitación en materia de prevención, detección y reporte de operaciones.
Los reportes remitidos a la Unidad de Inteligencia Financiera son de tres tipos: “relevantes”, cuando se realizan operaciones iguales o superiores al equivalente en moneda nacional a 10 mil dólares; “inusuales”, cuando se apartan del “perfil transaccional” del cliente; y “preocupantes”, cuando en las transacciones “se vea involucrado algún directivo, funcionario, empleado o apoderado del sujeto obligado.”
“Entre otros, los sujetos obligados a proporcionar información sobre estas tres vertientes transaccionales son: 444 bancos, casas de bolsa, casas de cambio, empresas de factoraje, arrendadoras financieras, uniones de crédito, sociedades financieras de objeto limitado y sociedades operadoras de sociedades de inversión, supervisadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Además, 103 aseguradoras e instituciones de fianzas; todas las administradoras de fondos de ahorro para el retiro (afore); mil 437 centros de cambio; y 496 transmisores de dinero.
El informe de la UIF indica que entre enero y agosto del año en curso se recibieron 79 mil 114 reportes entre “relevantes”, “inusuales” y “preocupantes”, una cantidad que rebasó en 16 mil 650, casi 27 por ciento, a los que se generaron durante todo 2006.
Por el lado de los reportes “relevantes”, los de operaciones por el equivalente a 10 mil dólares o más, hasta agosto pasado su número era de 4 mil 318 y se encontraba a una distancia de mil 297 para alcanzar los generados en el 2006.
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